よくあるご質問

Q. 生命保険の見直しを考えています。自分にぴったりの保険はありますか?

A. 当社では独自の生命保険診断で、お客様の希望や状況に合った最適な保険をご提案します。
例えば「保険料が高いけど、どこに無駄があるかわからない」「どの保険会社や商品を選べばいいか知りたい」
「保険を勧められているけど、加入すべきか迷っている」といったお悩みに、的確にお答えします。まずはご連絡をください。

Q. 住宅ローンを断られてしまいました。審査に通ることは可能ですか?

A. 最初に、お客様の家計の状況を伺い、その上で頭金・住宅ローン借入額など資金計画を検討します。
その際にはお子さまの進学といった長期的な家計のリスクも想定します。次に、将来的な家計の状況を充分に考えることで、
お客様に最適な住宅ローンの金利タイプと返済期間を検討します。住宅ローン減税に関する説明も合わせていたします。

Q. 子どもが生まれたのでライフプランを見直したいと考えています。

A. 子どもが誕生して家族が増えたら、必要な支出もそれだけ増えます。また子どもの成長とともに入学、進学などのライフイベントが目白押しです。
当社ではお客様に必要なお金をシュミレーションし、チェックいたします。特に小さな子どもがいる時期は、父親の死亡保障が重要です。
家族が資金的に困らないように準備しておきましょう。

Q. 低リスクな資産運用を考えています。アドバイスしてもらえますか?

A. 資産運用に関しては、お客様の家計の状況やご希望、そして市場の動向などを見極めつつ、ポートフォリオをご提案いたします。
例えば不動産ワンルーム投資、NISA(少額投資非課税制度)の活用、外貨預金、外貨建債権といった選択肢が考えられます。
また確定拠出年金や変額保険といった商品に関しても詳しくご説明いたします。